Factoring-Finanzierung: Warum Banken mehr als Kapital brauchen – Expertise ist der Schlüssel!

Factoring ist längst ein fester Bestandteil moderner Unternehmensfinanzierung – doch wer refinanziert eigentlich die Factoring-Anbieter? Banken, die Factoring-Unternehmen finanzieren, sei es über True-Sale-Vereinbarungen, Securitization-Strukturen (S.A.I.L.) oder klassische Kreditlinien, tragen eine enorme Verantwortung. Und doch wird ein entscheidender Erfolgsfaktor oft unterschätzt: Fachwissen über Factoring und seine spezifischen Risiken!

Factoring ist kein klassisches Kreditgeschäft – hier lauern andere Risiken

Factoring-Unternehmen agieren in einem hochdynamischen Markt, in dem Forderungen nicht einfach nur gekauft werden, sondern auch Bonitätsprüfungen, Zahlungsströme und Rückbelastungen im Fokus stehen. Wer als Bank Factoring refinanziert, muss verstehen, dass die Risiken anders gelagert sind als bei herkömmlichen Unternehmenskrediten. Es geht um:

🔍 Debitorenrisiken – Wer garantiert, dass die Forderungen auch wirklich werthaltig sind?

🔍 Vertragsgestaltung – Sind die Vereinbarungen wirklich True Sale oder gibt es Rückgriffsrisiken?

🔍 Operationelle Risiken – Wie sicher sind die internen Prozesse des Factoring-Anbieters?

🔍 Betrugsprävention – Werden Forderungen doppelt verkauft oder künstlich erzeugt?

Wer hier als Finanzierer keinen tiefen Einblick hat, geht erhebliche Risiken ein.

Banken brauchen Factoring-Spezialisten, keine Generalisten

Viele Banken verlassen sich auf klassische Kreditrisikoprüfungen, doch diese reichen nicht aus. Was fehlt?

📌 Experten, die Factoring aus der Praxis kennen – nicht nur aus Bilanzanalysen!

📌 Spezialisierte Prüfungen – Standard-Audits greifen zu kurz, Factoring erfordert Know-how!

📌 Regelmäßige Vor-Ort-Prüfungen – Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser – gerade im Factoring!

Prüfungen müssen gezielt erfolgen – mit Spezialisten vor Ort!

KPIs wie Forderungsausfallraten, Debitorenqualität und Rückbelastungsquoten sind nur die halbe Wahrheit. Entscheidend ist, wer prüft! Banken sollten nicht nur eigene Kontrollen durchführen, sondern auch externe, auf Factoring spezialisierte Prüfer beauftragen, die wissen, wo sie hinschauen müssen.

Fazit: Wer Factoring finanziert, muss Factoring verstehen!

In einer Welt, in der Factoring immer wichtiger wird, können Banken es sich nicht leisten, diese Expertise zu ignorieren. Es geht nicht nur um Kapital, sondern um Wissen! Banken, die ihre Factoring-Partner wirklich verstehen, können nicht nur Risiken minimieren, sondern sich langfristig als bevorzugte Refinanzierer positionieren.

➡️ Für weiterführende Informationen und maßgeschneiderte Prüfungskonzepte stehen Ihnen die Experten der GKM gerne zur Verfügung. Sprechen Sie uns an!